CERES Dom Inwestycyjny S.A. to licencjonowany przez KNF, podmiot świadczący usługi maklerskie, w szczególności doradztwa inwestycyjnego oraz zarządzania aktywami (asset management). Oferuje starannie wyselekcjonowane, lokalne i globalne produkty inwestycyjne, w tym ponad 750 funduszy krajowych i zagranicznych, a także indywidualne strategie inwestycyjne z aktywnie zarządzanymi portfelami oraz strategie modelowe o zróżnicowanym profilu ryzyka. Zespół tworzą eksperci z wieloletnim doświadczeniem w obszarze private banking, inwestycji oraz zarządzania aktywami i majątkiem. Ponad 1100 zamożnych klientów indywidualnych oraz firmowych zainwestowało za pośrednictwem Spółki ponad 7 mld zł.
CERES DI rozpoczął działalność maklerską w 2021 roku, po uzyskaniu zezwolenia KNF. W lipcu 2021 roku - zaledwie trzy miesiące po podpisaniu pierwszych umów z klientami - aktywa zgromadzone w funduszach inwestycyjnych przekroczyły 200 mln PLN (źródło: analizy.pl, sierpień 2021). Na koniec 2024 roku klienci zainwestowali za pośrednictwem CERES 3,25 mld PLN - wzrost o 63% rok do roku (źródło: ceresdi.pl, luty 2025). W 2025 roku aktywa funduszy inwestycyjnych wzrosły o kolejne 66% (źródło: analizy.pl, styczeń 2026), co plasuje CERES wśród najszybciej rosnących niezależnych dystrybutorów funduszy w Polsce.
Wraz z rozpoczęciem działalności CERES, Certusoft stał się wieloletnim partnerem technologicznym Domu Inwestycyjnego. Kolejnym istotnym etapem współpracy było stworzenie i wdrożenie w 2025 roku nowej generacji platformy eCERES - nowoczesnego środowiska cyfrowego z aplikacją mobilną.
CERES Dom Inwestycyjny potrzebował spójnego środowiska informatycznego, które obsłuży pełen cykl operacyjny domu maklerskiego - od onboardingu klienta i zarządzania dokumentacją, przez przyjmowanie i realizację zleceń inwestycyjnych, po bieżący dostęp klientów do informacji o portfelach i inwestycjach.
Trzy kluczowe wymagania definiowały zakres projektu.
Całość musiała działać jako jedno zintegrowane środowisko - z modelem uprawnień różnicującym dostęp doradców, pracowników back-office i klientów, i z architekturą gotową do dalszego rozwoju wraz ze wzrostem skali działalności.
System obejmuje pełen cykl operacyjny domu maklerskiego:
Obsługa klientów i compliance - zarządzanie danymi klientów z uwzględnieniem wymogów FATCA, CRS i PEP, moduł ankiet MiFID z automatyczną kontrolą wersji i ważności, przypisywanie doradców i definiowanie odpowiednich portfeli modelowych na podstawie wyniku ankiety, obsługa rachunków bankowych w PLN i walutach obcych.
Umowy i dokumentacja - elektroniczne generowanie umów ramowych i dokumentacji inwestycyjnej, zatwierdzanie zleceń i umów przez klientów z weryfikacją kodem SMS, zaszyfrowana korespondencja z dokumentami, pełna ścieżka audytowa każdej operacji.
Zlecenia inwestycyjne FIO, FIZ - obsługa zapisów, nabycia, zbycia i zamiany instrumentów finansowych, dwukierunkowa integracja z agentem transferowym (zlecenia i potwierdzenia realizacji), obsługa zleceń poza systemem agenta transferowego z ręcznym wprowadzaniem danych, automatyczna aktualizacja portfeli po realizacji zlecenia.
Panel klienta online - dostęp do portfeli, wycen, historii zleceń i dokumentów z dowolnego urządzenia z przeglądarką, generowanie i eksport raportów PDF i wykresów, system alertów o zdarzeniach na portfelu, autoryzacja zleceń kodem SMS.
Platforma zbudowana dla CERES jest częścią środowiska operacyjnego Certusoft dla instytucji finansowych - e-Portfel.
Zgodność regulacyjna jako warunek brzegowy - obsługa danych FATCA, CRS i PEP jest wbudowana w przepływ pracy doradcy, nie jako osobny moduł do ręcznego wypełniania. Dane są automatycznie pobierane z profilu Klienta i nanoszone na odpowiednie dokumenty w momencie ich generowania. System kontroluje ważność ankiet MiFID i pilnuje, żeby doradca zawsze korzystał z aktualnej obowiązującej wersji.
Dwukierunkowa integracja z agentem transferowym - zlecenia są przekazywane elektronicznie, agent transferowy zwraca potwierdzenia realizacji z ceną nabycia i ilością walorów, system automatycznie aktualizuje portfele klienta. Dla funduszy poza integracją - analogiczna ścieżka dokumentacyjna z ręcznym wprowadzaniem danych po realizacji.
Elektroniczny obieg dokumentów z autoryzacją SMS - klient otrzymuje powiadomienie e-mail o dokumentach oczekujących na akceptację, loguje się do panelu klienta, przegląda dokumenty i zatwierdza je kodem SMS. Dokumenty wysyłane klientom są zaszyfrowane. Doradca widzi status każdego zlecenia w czasie rzeczywistym.
Architektura gotowa do skalowania - system został zaprojektowany z myślą o rosnącej skali działalności. Wzrost aktywów CERES z 200 mln PLN w 2021 roku do ponad 3,25 mld PLN na koniec 2024 roku odbył się na tej samej platformie operacyjnej - rozbudowywanej etapami przez Certusoft.
CERES Dom Inwestycyjny otrzymał spójne środowisko operacyjne obsługujące cały cykl życia relacji z klientem inwestycyjnym - od onboardingu i dokumentacji, przez realizację zleceń, po bieżący dostęp klientów do informacji o portfelach.
Doradcy zostali odciążeni z ręcznej obsługi danych compliance - dane FATCA, CRS i PEP są zarządzane systemowo i automatycznie nanoszone na dokumenty.
Klienci otrzymali całodobowy dostęp do portfeli i możliwość elektronicznego zatwierdzania zleceń bez konieczności osobistego stawiennictwa.
Wzrost aktywów CERES z 200 mln PLN w lipcu 2021 roku do ponad 3,25 mld PLN na koniec 2024 roku - i dalsze 66% w 2025 roku, aż do ponad 7 mld zł obecnie - realizował się na infrastrukturze operacyjnej budowanej i rozwijanej przez Certusoft. W 2024 roku CERES zajął I miejsce w rankingu Pulsu Biznesu na najlepszy portfel inwestycyjny złożony z funduszy inwestycyjnych, a w 2025 roku otrzymał tytuł Finansowej Marki Roku Gazety Finansowej w kategorii doradztwo inwestycyjne i zarządzanie aktywami.
Marcin Pawlak
Dyrektor Departamentu Wsparcia Sprzedaży i Operacji
CERES Dom Inwestycyjny S.A.
Certusoft projektuje i wdraża systemy dla instytucji finansowych jako producent własnego oprogramowania - nie jako integrator wdrażający zewnętrzne narzędzie. Oznacza to pełną kontrolę nad architekturą, integracjami i tempem rozwoju systemu.
W przypadku CERES Dom Inwestycyjny, wdrożenie pierwszej platformy było początkiem wieloletniej współpracy. Certusoft cyklicznie aktualizuje i rozwija system zgodnie ze zmieniającymi się wymogami prawnymi i potrzebami organizacji - co potwierdza charakter relacji partnerskiej, nie projektowej. Wzrost skali działalności CERES z 200 mln do ponad 3 mld PLN aktywów odbył się bez wymiany platformy operacyjnej - dzięki architekturze zaprojektowanej z myślą o skalowalności od pierwszego dnia.
Certusoft e-Portfel - system inwestycyjny klasy enterprise do zarządzania portfelami, klientami, instrumentami finansowymi i operacjami inwestycyjnymi w instytucjach finansowych. System inwestycyjny e-Portfel dla instytucji finansowych
Compliance Intelligence Platform - automatyczny nadzór nad komunikacją doradców z klientami: analiza 100% rozmów telefonicznych i korespondencji e-mail, detekcja naruszeń regulacyjnych, pełny ślad audytowy. Nadzór nad komunikacją doradców - Compliance Intelligence
Nowoczesna platforma inwestycyjna eCeres - CERES Dom Inwestycyjny - drugi etap współpracy: nowa generacja platformy z aplikacją mobilną, rozbudowanymi narzędziami analitycznymi i większą transakcyjnością. Zobacz realizację
Certusoft projektuje systemy inwestycyjne dla domów maklerskich, pośredników finansowych i TFI - od platformy operacyjnej i obsługi zleceń FIO i FIZ, przez integracje z agentem transferowym i panel klienta, po compliance i aplikację mobilną. Wdrożenia realizujemy etapowo, z pełną kontrolą zakresu i ryzyka projektu.
Skorzystaj z bezpłatnej konsultacji
Masz pytania dotyczące systemów informatycznych lub chcesz dowiedzieć się czegoś więcej o sposobach usprawniania pracy w firmie i podnoszenia sprzedaży? Skontaktuj się z nami i skorzystaj z bezpłatnej porady i doradztwa!
Skontaktuj sięSkontaktuj się