Certusoft e-portfel to profesjonalny system fintech, który umożliwia instytucjom finansowym zarządzanie instrumentami finansowymi, portfelami inwestycyjnymi, klientami oraz zleceniami FIZ/FIO w jednym zintegrowanym środowisku, dając użytkownikowi wygodny wgląd w jego inwestycje.
Certusoft e-portfel to zaawansowany system inwestycyjny, który integruje wszystkie procesy związane z obsługą klientów, portfeli, instrumentów finansowych i zleceń inwestycyjnych. Moduł obsługuje zarówno klientów indywidualnych, doradców i dyrektorów, jak i zespoły back-office, wspiera administrację, controlling i compliance. E-portfel to bardzo zaawansowana platforma do zarządzania portfelami inwestycyjnymi. Nasz fintech jest w pełni zgodny z wymaganiami KNF, automatyzuje kluczowe czynności i zapewnia przejrzystość danych w czasie rzeczywistym. System pozwala na sprawne przejście przez procedury instytucji nadzorujących. Platforma umożliwia przeprowadzenie działań od rejestracji klienta i przeprowadzenia niezbędnych ankiet, przez obsługę portfeli, po instrumenty finansowe, alerty, bilanse czy notowania. Wszystko w nowoczesnym panelu inwestycyjnym w bezpiecznej architekturze. W przypadku każdego klienta zamawiającego od nas oprogramowanie, widok platformy od kolorów, poprzez kształt przycisków, aż po konkretne funkcjonalności jest planowany i projektowany tak, by w 100% spełniać wizję klienta. Oprogramowanie jest "uszyte na miarę".
E-portfel został stworzony dla instytucji, które potrzebują jednego, bezpiecznego i zautomatyzowanego środowiska do zarządzania klientami i ich aktywami. Najważniejsze wyróżniki systemu:
Platforma może zostać zintegrowana z Agentem Transferowym, dzięki czemu dane dotyczące rejestrów, zleceń i operacji mogą być przekazywane do systemu w sposób automatyczny. Najważniejsza korzyść biznesowa: portfele inwestycyjne uzupełniają się i aktualizują na bieżąco na podstawie danych otrzymywanych od Agenta, co ogranicza pracę ręczną, zmniejsza ryzyko rozbieżności i przyspiesza obsługę.
Z podziałem na klasy aktywów, kategorie inwestycji i struktury wg TFI .
Pełna lista instrumentów, stanów, wycen i wyników.
Interaktywne wykresy wartości jednostek i indeksów, porównania instrumentów.
Wartość portfela, struktura aktywów, historia transakcji.
Widok bieżącej wartości aktywów, podział na klasy, historia operacji.
Lista zleceń FIZ/FIO i ich statusy.
Podgląd dokumentów i umów.
Klient w jednym miejscu widzi:
Prawdziwe aktywa i bieżące stany jednostek z plików AT oraz wycen rynkowych (np. FIO, FIZ). To podstawowy widok dla klienta.
Gotowa strategia inwestycyjna do realizacji lub porównań.
Służy do testowania scenariuszy i pokazywania klientowi potencjalnych wyników inwestycji.
Możliwość dodania aktywów spoza systemu — np. nieruchomości, inne inwestycje lub wartości zgromadzone na innych platformach. Pozwala doradcy pokazać pełny obraz finansów klienta, jego dywersyfikację i ekspozycję na ryzyko.
Strategia inwestycyjna przygotowana specjalnie dla konkretnego inwestora.
Każdy portfel ma określony wskaźnik ryzyka – średnia ważona ryzyka poszczególnych instrumentów. System automatycznie wylicza, czy portfel mieści się w ramach ryzyka oraz ostrzega, kiedy aktywa nie pasują do grupy docelowej.
Certusoft e-Portfel umożliwia tworzenie i prowadzenie indywidualnych strategii inwestycyjnych dopasowanych do profilu klienta, jego celów oraz ustaleń z doradcą. Strategia może stanowić punkt odniesienia dla budowy portfela i pracy doradcy, zapewniając spójność decyzji inwestycyjnych oraz przejrzystą ścieżkę obsługi klienta. Dla indywidualnej strategii inwestycyjnej, możliwy jest automatyczny rebalancing portfela - innowacyjne, zaawansowane technologicznie rozwiązanie znacznie zwiększające pozytywne doświadczenia użytkowników oraz wygodę inwestowania.
Widoczność danych jest w pełni zgodna z rolą użytkownika:
W Certusoft e-Portfel doradca zakłada klientowi profil, uzupełnia dane i generuje umowę do podpisania przez klienta. Na bazie tej pierwszej, kolejne umowy i zlecenia mogą być zatwierdzane przez klienta kodem SMS. Doradca w swoim panelu widzi wszystkich przypisanych mu klientów. W systemie zastosowaliśmy szereg usprawnień ułatwiających pracę doradców. Jedną z nich jest wprowadzanie danych do systemu do specjalnych kwestionariuszy, z których pobierane są one przygotowanych wzorów umów - wszystko by usprawnić i przyspieszyć pracę oraz zminimalizować ryzyko popełnienia błędu. Doradcy nie muszą pamiętać o tym kiedy trzeba powtórzyć jakąś ankietę - przy odpowiednim ustawieniu parametrów, system sam przypomni klientowi o potrzebie wypełnienia określonego dokumentu.
W Certusoft e-portfel instrumenty finansowe są jednym z fundamentów działania systemu. Można je:
System pozwala zdefiniować:
Kluczowa funkcja: automatyczne pobieranie wycen, notowań i parametrów z usług rynkowych (AOL, PSAT)
System umożliwia:
Dzięki temu e-portfel stanowi kompletny rejestr interakcji, wspierający kontroling i compliance.
Back-office ma dostęp do widoków operacyjnych i może:
System zapewnia pełną audytowalność i automatyzację.
Zobacz jak zrealizowaliśmy to rozwiązanie dla Ceres Dom Inwestycyjny
Certusoft e-Portfel to moduł inwestycyjny umożliwiający obsługę klientów, instrumentów finansowych, portfeli (rzeczywistych, symulacyjnych i zewnętrznych), umów oraz zleceń FIZ/FIO. System integruje dane rynkowe, pliki agentów transferowych i notowania online, aby prezentować aktualne informacje w panelu klienta i w widokach doradców.
Panel klienta prezentuje aktualny bilans portfeli, wykresy wartości, listy instrumentów, certyfikaty FIZ, jednostki FIO oraz historię transakcji. Dane aktualizują się automatycznie dzięki integracjom i wycenom online. Klient ma dostęp wyłącznie do swoich portfeli.
Tak. System obsługuje podpisy SMS. Po zawarciu pierwszej papierowej umowy kolejne dokumenty można wysyłać wyłącznie do akceptu online.
Tak, dla klienta, który korzysta z indywidualnego inwestycyjnego doradztwa, możliwy jest automatyczny rebalancing.
Tak. Widoki operacyjne pozwalają na zarządzanie produktami FIZ/FIO, przetwarzanie jednostek i certyfikatów, obsługę serii funduszy, integracje z AT oraz generowanie raportów operacyjnych i regulacyjnych a także całą historię finansową oraz kontaktów z klientem.
Skorzystaj z bezpłatnej konsultacji
Masz pytania dotyczące systemów informatycznych lub chcesz dowiedzieć się czegoś więcej o sposobach usprawniania pracy w firmie i podnoszenia sprzedaży? Skontaktuj się z nami i skorzystaj z bezpłatnej porady i doradztwa!
Skontaktuj sięSkontaktuj się