Automatyzuje monitoring komunikacji doradców w instytucjach finansowych. Analizuje rozmowy i e-maile objęte wdrożeniem, wykrywa sygnały ryzyka zgodnie z regułami compliance, wspiera workflow weryfikacji i buduje ślad audytowy przygotowany na potrzeby audytu oraz kontroli nadzorczej. Wdrożenie może być realizowane etapowo i integrowane z istniejącą infrastrukturą organizacji.
Kontrola wyrywkowa wykrywa tylko te zdarzenia, które trafiły do próbki.
Compliance Intelligence Platform analizuje całość komunikacji objętej wdrożeniem i wskazuje dokładnie to, co wymaga Twojej decyzji.
Umów prezentację
Compliance Intelligence Platform to system nadzoru nad komunikacją doradców finansowych, który automatyzuje analizę 100% rozmów telefonicznych i korespondencji e-mail objętych wdrożeniem.
System wykrywa potencjalne naruszenia i sygnały ryzyka - m.in. brak wymaganej informacji o ryzyku, nieuprawnione obietnice wyników czy sformułowania wykraczające poza dopuszczalny zakres komunikacji - a następnie dostarcza działowi Compliance ustrukturyzowane zadania do weryfikacji: ze wskazanym fragmentem, kategorią ryzyka i scoringiem. Każda decyzja compliance jest rejestrowana, tworząc audytowalny ślad nadzoru.
Platforma jest przeznaczona dla domów maklerskich, domów inwestycyjnych, TFI, firm wealth management i innych instytucji regulowanych, w których komunikacja doradców z klientami podlega nadzorowi compliance zgodnie z wymogami MiFID II, wytycznymi KNF i rozporządzeniem DORA.
Instytucja finansowa kontrolująca 10% komunikacji doradców systematycznie nie widzi 90% zdarzeń, które powinny trafiać do weryfikacji.
To nie jest luka wynikająca z braku zaangażowania działu Compliance. To jest architektura procesu.
Misselling, brak wymaganych informacji o ryzyku, nieuprawnione obietnice, komunikacja wykraczająca poza procedury - wszystkie te sygnały ryzyka z równym prawdopodobieństwem znajdują się poza próbką, co w jej środku. Przy kontroli wyrywkowej sygnał ryzyka może pozostać niewidoczny do momentu skargi klienta, postępowania regulacyjnego lub audytu zewnętrznego.
Compliance Intelligence Platform zmienia architekturę tego procesu:
Compliance Intelligence jest szczególnie istotne tam, gdzie skala komunikacji doradców przekracza możliwości manualnej kontroli, a organizacja musi wykazać nie tylko istnienie procedur, ale również ich realne stosowanie.
Wdrożenie warto rozważyć, gdy:
Dział Compliance definiuje słownik potencjalnych naruszeń: nazwy naruszeń, frazy kluczowe, reguły kontekstowe, kategorie ryzyka i wagi scoringowe. Konfiguracja odzwierciedla wewnętrzne procedury compliance - organizacja nie dostosowuje procesów do oprogramowania. Zmiany w słowniku obowiązują automatycznie dla nowej komunikacji.
System cyklicznie - np. w nocy - analizuje całość nagrań rozmów i korespondencji mailowej objętej wdrożeniem. Analiza odbywa się bez udziału użytkownika i bez konieczności ręcznego wyboru próbki.
Po wykryciu potencjalnego naruszenia system wskazuje dokładne miejsce zdarzenia: zakres czasowy w nagraniu (np. 05:00–05:11) lub fragment treści wiadomości e-mail. Każdemu sygnałowi przypisuje typ naruszenia i scoring ryzyka.
W panelu compliance pojawia się gotowe zadanie. Pracownik ocenia wskazany fragment, podejmuje decyzję - OK, naruszenie, do wyjaśnienia lub eskalacja - i dokumentuje ją. Nie przeszukuje nagrania od początku. Nie przegląda całej skrzynki pocztowej. Ocenia to, co system już wskazał.
Platforma agreguje dane i udostępnia raporty zarządcze: liczba sygnałów i naruszeń per doradca, najczęstsze typy naruszeń, trendy w czasie. Zarząd i Dyrektor Ryzyka otrzymują obraz nadzoru oparty na pełnych danych - nie na próbce.
Compliance Intelligence Platform nie zastępuje decyzji merytorycznej działu Compliance. System automatyzuje analizę komunikacji, wskazuje sygnały ryzyka, porządkuje workflow i dokumentuje decyzje. Ocena kontekstu, kwalifikacja sprawy i decyzja nadzorcza pozostają po stronie uprawnionych osób w organizacji.
Takie podejście pozwala połączyć skalę automatycznej analizy z odpowiedzialnością ekspercką działu Compliance.
System pobiera nagrania z uzgodnionych źródeł: central telefonicznych, systemów call center, platform operatorów. Wykonuje transkrypcję w wymaganych językach i analizuje treść każdej rozmowy według skonfigurowanych reguł.
Silnik analizy identyfikuje:
Wynik: wskazanie zakresu czasowego potencjalnego naruszenia lub sygnału ryzyka, z dokładnością do sekund. Pracownik Compliance odsłuchuje fragment - nie całe nagranie.
Platforma integruje się z Microsoft Exchange, Microsoft 365 oraz zewnętrznymi archiwami mailowymi. Analizuje wiadomości wysyłane przez doradców do klientów i klasyfikuje ryzyko każdej wiadomości.
Silnik detekcji identyfikuje:
Wykryte sygnały ryzyka trafiają do centralnego panelu w ustrukturyzowanym workflow weryfikacji. Pracownik Compliance widzi: kanał komunikacji, doradcę, typ naruszenia, kategorię ryzyka, scoring i wskazany fragment. Podejmuje decyzję i dokumentuje ją.
Każde działanie - decyzja, komentarz, eskalacja - jest rejestrowane z datą i autorem. Historia każdej sprawy jest dostępna w dowolnym momencie. Platforma umożliwia pełną rekonstrukcję procesu weryfikacji na potrzeby audytu regulacyjnego, postępowania KNF lub wewnętrznego przeglądu zarządczego.
Dział Compliance przestaje pracować na tym, co zdążył sprawdzić. Zaczyna pracować na tym, co faktycznie wymaga uwagi.
Zamiast losowego odsłuchu lub ręcznego przeszukiwania maili - gotowe zadania z pełnym kontekstem: wskazany fragment, typ naruszenia, scoring ryzyka. Każda decyzja jest automatycznie rejestrowana z datą i uzasadnieniem. Proces jest powtarzalny niezależnie od rotacji w zespole.
Sygnały ryzyka poza próbką przestają być niewidoczne - trafiają do weryfikacji zanim staną się problemem operacyjnym, reklamacyjnym lub nadzorczym.
Compliance Intelligence Platform pozwala przejść od nadzoru opartego na deklaracji do nadzoru opartego na dokumentacji.
Zarząd zyskuje dostęp do raportów zarządczych: trendów naruszeń, obszarów ryzyka, porównań między doradcami i kanałami komunikacji. Każda decyzja compliance jest udokumentowana - co oznacza konkretną, weryfikowalną odpowiedź na pytanie regulatora lub audytora o to, jak instytucja sprawuje nadzór nad komunikacją doradców.
Organizacja przechodzi od deklaracji o nadzorze do jego udokumentowanego, powtarzalnego dowodu.
Platforma integruje się z istniejącą infrastrukturą - nie wymaga budowania nowego środowiska od zera.
Obsługiwane źródła danych: Microsoft 365, Exchange, centrale telefoniczne, systemy call center, archiwa nagrań. Dostępne modele wdrożenia: SaaS z przetwarzaniem danych wyłącznie w Polsce, private cloud, on-premise. Wdrożenie może być realizowane etapowo - od jednego kanału lub wybranego zakresu reguł - co ogranicza ryzyko projektu i pozwala IT zachować kontrolę nad zakresem i tempem zmian.
IT wdraża kontrolowaną warstwę procesową zintegrowaną z istniejącym środowiskiem - nie kolejny niezależny silos narzędziowy.
Zarządzanie ryzykiem wymaga danych z populacji - nie z próbki.
Compliance Intelligence Platform dostarcza scoring ryzyka per rozmowa i per e-mail, trendy w czasie, najczęstsze typy naruszeń, porównania między doradcami i kanałami komunikacji. Ślad audytowy dokumentuje nie tylko wykrycie sygnału, ale też decyzję podjętą przez Compliance - co pozwala oceniać skuteczność procesu nadzoru, a nie wyłącznie jego zakres.
Raporty zarządcze i raporty ryzyka są oparte na tych samych, pełnych danych. Nie na próbce.
Rosnąca sieć doradców oznacza rosnącą liczbę rozmów i maili. W modelu ręcznym to liniowy wzrost nakładu pracy działu Compliance - albo malejący odsetek kontrolowanej komunikacji.
Compliance Intelligence Platform standaryzuje i automatyzuje wejście do procesu weryfikacji. Jeden spójny workflow. Te same kryteria oceny. Te sama dokumentacja - niezależnie od skali sieci doradców i rotacji w zespole. Proces compliance skaluje się wraz z organizacją bez proporcjonalnego wzrostu nakładu ręcznej pracy.
Należyta staranność w nadzorze nad komunikacją to nie tylko posiadanie procedury - to zdolność do wykazania, że procedura była stosowana.
Compliance Intelligence Platform tworzy pełny ślad audytowy: kto, kiedy i na podstawie jakich danych podjął konkretną decyzję compliance. Każda sprawa ma historię - od wykrycia sygnału, przez weryfikację, po decyzję i eskalację. Platforma jest konfigurowana zgodnie z wewnętrznymi procedurami i polityką retencji danych, z uwzględnieniem kontekstu regulacyjnego właściwego dla danej instytucji.
Organizacja dysponuje udokumentowaną należytą starannością - gotową do przedstawienia regulatorowi, audytorowi lub sądowi.
Instytucje finansowe działają w środowisku, w którym rejestrowanie i kontrola komunikacji z klientem są przedmiotem bezpośredniego nadzoru regulacyjnego.
MiFID II nakłada obowiązek rejestrowania rozmów telefonicznych i korespondencji związanej z usługami inwestycyjnymi oraz zapewnienia ich dostępności na potrzeby kontroli nadzorczej.
Stanowiska i wytyczne KNF precyzują oczekiwania w zakresie nadzoru nad komunikacją doradców, w tym wymogi dotyczące procesu weryfikacji i dokumentowania decyzji.
DORA (obowiązujące od stycznia 2025) wprowadza wymagania w zakresie odporności operacyjnej i bezpieczeństwa systemów przetwarzających dane finansowe.
RODO reguluje zasady przetwarzania danych osobowych zawartych w nagraniach rozmów i korespondencji e-mail.
Compliance Intelligence Platform może wspierać organizację w realizacji tych obowiązków: przez systematyczną kontrolę komunikacji, dokumentowanie decyzji nadzorczych i utrzymanie audytowalnego środowiska nadzoru. Konfiguracja platformy uwzględnia strukturę organizacyjną, model uprawnień, zasady eskalacji, politykę retencji danych oraz wymagania dotyczące lokalizacji przetwarzania właściwe dla konkretnej instytucji.
Zakres wykorzystania platformy powinien być każdorazowo dopasowany do procedur, polityk retencji, podstaw przetwarzania danych oraz wymagań prawnych właściwych dla danej organizacji.
W rozwiązaniach compliance sama automatyzacja nie wystarcza. Kluczowe jest zrozumienie procesu nadzoru: reguł, wyjątków, odpowiedzialności, śladu audytowego, integracji i wymagań organizacji regulowanej.
Compliance Intelligence Platform powstała od podstaw jako narzędzie nadzoru dla instytucji regulowanych. Reguły, scoring ryzyka, obieg spraw, eskalacje, ślad audytowy i raportowanie zarządcze są architekturą platformy - nie funkcjami dodanymi do silnika transkrypcji. To różnica widoczna w codziennej pracy działu Compliance i podczas audytu.
Certusoft projektuje i wdraża systemy dla instytucji finansowych. Portfolio obejmuje e-Portfel - rozwiązanie do obsługi portfeli, klientów, instrumentów i procesów back-office - oraz platformę eCeres, zbudowaną dla CERES Dom Inwestycyjny. Rozumiemy wymagania środowisk regulowanych w wymiarze technicznym, procesowym i compliance'owym - nie jako integrator wdrażający obce oprogramowanie, lecz jako producent własnego rozwiązania.
Słowniki naruszeń, kategorie ryzyka, wagi scoringowe, reguły eskalacji, model uprawnień i struktura raportów są konfigurowane zgodnie z wewnętrznymi procedurami klienta. Zmiana procedur compliance po stronie klienta nie wymaga projektu IT - zmiana konfiguracji w platformie obowiązuje natychmiast dla nowej komunikacji.
Te same reguły compliance obejmują rozmowy telefoniczne i korespondencję e-mail. Eliminuje to ryzyko rozbieżności między tym, co doradca komunikuje przez telefon, a tym, co przekazuje pisemnie - i zapewnia jednolity standard dowodowy dla obu kanałów.
Platforma może być uruchamiana stopniowo: od jednego kanału komunikacji, wybranego zakresu reguł lub jednej jednostki organizacyjnej. Podejście etapowe skraca czas do pierwszej wartości operacyjnej i pozwala organizacji weryfikować wyniki przed pełnym wdrożeniem. Model wdrożenia nie wymaga uruchamiania całego zakresu jednocześnie. Organizacja może rozpocząć od wybranego kanału, zestawu reguł lub jednostki organizacyjnej, a następnie rozwijać platformę etapowo.
Certusoft realizuje pełny zakres prac integracyjnych po stronie platformy - z centralami telefonicznymi, systemami call center, Microsoft 365, Exchange i archiwami nagrań - w sposób dopasowany do infrastruktury klienta. Dla instytucji, które porównują oferty dużych dostawców systemowych, czas wdrożenia i zakres dostosowań to obszary, w których Certusoft ma przewagę wynikającą z architektury własnego produktu i modelu pracy.
SaaS – dane w Polsce. Organizacje chcące uruchomić rozwiązanie sprawnie, z pełną kontrolą nad lokalizacją przetwarzania danych.
Private cloud. Instytucje wymagające dedykowanego środowiska i większej kontroli nad infrastrukturą.
On-premise. Organizacje wymagające wdrożenia wyłącznie we własnej infrastrukturze ze względów regulacyjnych, formalnych lub bezpieczeństwa.
Model wdrożenia jest dobierany do wymagań bezpieczeństwa, polityk IT, lokalizacji danych oraz oczekiwanego zakresu kontroli po stronie organizacji.
Compliance Intelligence może działać jako samodzielna platforma nadzoru nad komunikacją doradców lub jako element szerszego środowiska fintech Certusoft, obejmującego e-Portfel, procesy back-office, controlling i compliance.
e-Portfel - system obsługi portfeli inwestycyjnych, klientów, instrumentów i procesów back-office dla instytucji regulowanych. Compliance Intelligence uzupełnia środowiska inwestycyjne, w których komunikacja z klientem, historia operacji i decyzje doradcze wymagają szczególnego poziomu kontroli i audytowalności. Zobacz e-Portfel
eCeres – platforma inwestycyjna dla CERES Dom Inwestycyjny - nowoczesne środowisko inwestycyjne dla klientów, doradców i back-office, zaprojektowane zgodnie z wymaganiami instytucji regulowanej. Zobacz realizację
Wie tylko, co trafiło do próbki.
Compliance Intelligence Platform pozwala zmienić tę architekturę: od nadzoru opartego na próbce do nadzoru opartego na całości komunikacji objętej wdrożeniem - z automatyczną detekcją sygnałów ryzyka, ustrukturyzowanym procesem weryfikacji i pełną dokumentacją każdej decyzji.
Umów rozmowę i sprawdź, jak Compliance Intelligence Platform może wzmocnić nadzór nad komunikacją doradców, uporządkować workflow weryfikacji i zapewnić organizacji audytowalny zapis decyzji compliance.
Umów rozmowę o nadzorze nad komunikacją doradców
System pobiera nagrania rozmów i wiadomości e-mail z uzgodnionych źródeł, analizuje ich treść według skonfigurowanych reguł compliance i wskazuje komunikację zawierającą potencjalne naruszenia. Dział Compliance otrzymuje gotowe zadania do weryfikacji - ze wskazanym fragmentem, typem naruszenia i scoringiem ryzyka - bez konieczności ręcznego przeszukiwania nagrań lub skrzynek pocztowych.
Platforma analizuje 100% komunikacji objętej wdrożeniem. Zakres wdrożenia - które kanały, które jednostki organizacyjne, które źródła danych - jest uzgadniany z organizacją na etapie projektu. Nie ma limitu wolumenu analizowanej komunikacji.
Moduł Voice Compliance integruje się z centralami telefonicznymi, systemami call center i archiwami nagrań. Moduł Email Compliance integruje się z Microsoft Exchange, Microsoft 365 i archiwami mailowymi. Certusoft realizuje integracje techniczne w ramach projektu wdrożeniowego.
Każde działanie użytkownika w platformie - weryfikacja sprawy, decyzja, komentarz, eskalacja - jest rejestrowane z datą, autorem i pełnym kontekstem. Historia każdej sprawy jest dostępna w dowolnym momencie i umożliwia pełną rekonstrukcję procesu weryfikacji: od momentu wykrycia sygnału, przez ocenę Compliance, po decyzję i ewentualną eskalację.
Tak. Słownik naruszeń, frazy kluczowe, reguły kontekstowe, kategorie ryzyka i wagi scoringowe są konfigurowane przez dział Compliance zgodnie z wewnętrznymi procedurami. Zmiana konfiguracji nie wymaga interwencji IT - obowiązuje automatycznie dla nowo analizowanej komunikacji.
W modelu SaaS dane są przetwarzane wyłącznie w Polsce. Dostępne są również modele private cloud i on-premise dla organizacji wymagających pełnej kontroli nad lokalizacją i środowiskiem przetwarzania. Model wdrożenia jest dobierany zgodnie z wymaganiami bezpieczeństwa, regulacyjnymi i wewnętrznymi politykami IT organizacji.
Czas wdrożenia zależy od zakresu: liczby kanałów komunikacji, źródeł danych i złożoności integracji. Platforma może być uruchamiana etapowo - od jednego kanału lub wybranego zakresu reguł - co skraca czas do pierwszej wartości operacyjnej. Certusoft realizuje wdrożenia bez konieczności angażowania zewnętrznych integratorów.
Nie. Platforma automatyzuje analizę komunikacji i dostarcza działowi Compliance ustrukturyzowane sygnały do weryfikacji. Ocena kontekstu, kwalifikacja sprawy i decyzja merytoryczna pozostają po stronie uprawnionych osób w organizacji.
Dla instytucji regulowanych pracujących z siecią doradców: domów maklerskich, domów inwestycyjnych, towarzystw funduszy inwestycyjnych, firm wealth management i innych organizacji finansowych, w których komunikacja doradców z klientami podlega nadzorowi compliance zgodnie z wymogami MiFID II i wytycznymi KNF.
Tak. Konfiguracja platformy obejmuje słowniki naruszeń, model uprawnień, zasady eskalacji, strukturę raportów i politykę retencji danych - zgodnie z procedurami wewnętrznymi i wymaganiami regulacyjnymi konkretnej organizacji. Certusoft jako producent własnego oprogramowania realizuje dostosowania bez konieczności angażowania zewnętrznych partnerów wdrożeniowych.
Skorzystaj z bezpłatnej konsultacji
Masz pytania dotyczące systemów informatycznych lub chcesz dowiedzieć się czegoś więcej o sposobach usprawniania pracy w firmie i podnoszenia sprzedaży? Skontaktuj się z nami i skorzystaj z bezpłatnej porady i doradztwa!
Skontaktuj sięSkontaktuj się