CERES Dom Inwestycyjny S.A. to licencjonowany przez KNF, podmiot świadczący usługi maklerskie, w szczególności doradztwa inwestycyjnego oraz zarządzania aktywami (asset management).
Oferuje starannie wyselekcjonowane, lokalne i globalne produkty inwestycyjne, w tym ponad 750 funduszy krajowych i zagranicznych, a także indywidualne strategie inwestycyjne z aktywnie zarządzanymi portfelami oraz strategie modelowe o zróżnicowanym profilu ryzyka.
Zespół tworzą eksperci z wieloletnim doświadczeniem w obszarze private banking, inwestycji oraz zarządzania aktywami i majątkiem. Ponad 1100 zamożnych klientów indywidualnych oraz firmowych zainwestowało za pośrednictwem Spółki ponad 7 mld zł.
Certusoft jest partnerem technologicznym CERES od wielu lat. Pierwszym etapem współpracy było zbudowanie od podstaw systemu obsługi inwestycji kapitałowych - środowiska operacyjnego dla pracowników i klientów Domu Inwestycyjnego. Platforma eCeres to kolejny etap: nowa generacja tego środowiska, wdrożona w 2025 roku.
Dom inwestycyjny obsługujący klientów zamożnych w modelu wealth management stoi przed specyficznym zestawem wymagań technologicznych.
Po stronie klienta - pełna widoczność portfela w czasie rzeczywistym, narzędzia do analizy inwestycji i produktów inwestycyjnych, raporty i alerty, obsługa funduszy otwartych i zamkniętych z jednego miejsca, dostęp mobilny na poziomie odpowiadającym standardom bankowości prywatnej.
Po stronie operacyjnej - spójność danych między portfelami, sprawna obsługa zleceń bez manualnych etapów, automatyczny rebalancing zgodny ze strategią klienta, bezpieczeństwo komunikacji i pełna ścieżka audytowa operacji zgodna z wymogami KNF.
Pierwsza wersja platformy - zbudowana przez Certusoft - wyeliminowała uzależnienie od arkuszy kalkulacyjnych i scentralizowała obsługę operacyjną w jednym środowisku. Nowa generacja platformy miała pójść dalej: rozbudować narzędzia analityczne, zwiększyć transakcyjność, wdrożyć aplikację mobilną i utrzymać pełną kontrolę nad bezpieczeństwem danych w środowisku regulowanym.
Platforma eCeres obejmuje trzy warstwy środowiska operacyjnego:
Panel klienta - dostęp online i aplikacja mobilna (iOS, Android) z pełnym bilansem portfela inwestycyjnego, prezentacją struktury klas aktywów, historią operacji i dokumentów, możliwością zatwierdzania zleceń i umów z weryfikacją kodem SMS, portfelami symulacyjnymi oraz agregacją aktywów spoza CERES.
Panel doradcy - środowisko pracy dla doradców inwestycyjnych: obsługa portfeli rzeczywistych, modelowych i symulacyjnych, generowanie i zarządzanie umowami, dostęp do danych klientów z uwzględnieniem wymogów FATCA, CRS i PEP, obsługa ankiet z kontrolą aktualności wersji i ważności.
Back-office i operacje - obsługa zleceń FIZ i FIO z jednego miejsca, automatyczne przekazywanie zleceń do Agenta Transferowego, elektroniczny obieg dokumentów z pełną ścieżką audytową, automatyczny rebalancing portfeli zgodnie ze strategią inwestycyjną klienta.
Bezpieczeństwo i kontrola dostępu - architektura systemu uwzględnia szyfrowaną komunikację, granularny model uprawnień i potwierdzanie operacji kodem SMS. Wymagania środowiska regulowanego (KNF) były traktowane jako warunki brzegowe projektu, nie jako element do weryfikacji po wdrożeniu.
Obsługa funduszy otwartych i zamkniętych z jednego miejsca - integracja FIZ i FIO w jednym środowisku eliminuje konieczność przełączania się między systemami i zapewnia spójny obraz portfela klienta niezależnie od struktury instrumentów.
Integracja z Agentem Transferowym - automatyczna wymiana danych eliminuje ręczne etapy przekazywania zleceń i zmniejsza ryzyko operacyjne związane z manualną konsolidacją. Aplikacja mobilna - pełna funkcjonalność panelu klienta dostępna na wszystkich urządzeniach mobilnych, z zachowaniem standardów bezpieczeństwa właściwych dla środowiska finansowego. Aplikacja dostępna w App Store i Google Play.
Narzędzia analityczne i rekomendacje - rozbudowane narzędzia analityczne z porównaniem funduszy, spersonalizowanymi alertami i rekomendacjami dopasowanymi do strategii klienta. System skraca czas potrzebny do oceny wyników i podjęcia decyzji inwestycyjnej.
Nowa generacja platformy eCeres przełożyła się na zwiększenie wygody i przejrzystości obsługi portfeli dla klientów, rozbudowę narzędzi analitycznych i kontrolnych oraz automatyzację procesów operacyjnych - zarówno po stronie klienta, jak i doradców oraz back-office. Efektem wdrożęnia jest także skrócenie czasu obsługi zleceń i oceny wyników.
Widoczna zmiana nastąpiła również w procesie przygotowywania rekomendacji inwestycyjnych - zadanie, które wcześniej zajmowało doradcom około godziny, po wdrożeniu platformy realizowane jest w ciągu kilku minut. To efekt automatyzacji dostępu do danych portfelowych, narzędzi analitycznych i historii operacji w jednym środowisku.
W 2025 roku Gazeta Finansowa przyznała CERES Dom Inwestycyjny tytuł Finansowej Marki Roku w kategorii doradztwo inwestycyjne i zarządzanie aktywami - za dynamiczny rozwój i konsekwentne budowanie wartości dla klientów. W tym samym roku CERES poinformował publicznie o rekordowych wynikach i dynamicznym wzroście aktywów.
Spójna infrastruktura operacyjna - budowana przez Certusoft etapami od lat - jest jednym z elementów, które ten rozwój umożliwiają.
Marcin Pawlak
Dyrektor Departamentu Wsparcia Sprzedaży i Operacji
CERES Dom Inwestycyjny S.A.
Certusoft projektuje i wdraża systemy dla instytucji finansowych jako producent własnego oprogramowania - nie jako integrator wdrażający zewnętrzne narzędzie. Oznacza to pełną kontrolę nad architekturą, integracjami i tempem rozwoju systemu.
W przypadku CERES Dom Inwestycyjny, współpraca trwa wiele lat i obejmuje kolejne etapy rozbudowy platformy. Certusoft rozumie specyfikę środowiska regulowanego - w wymiarze technicznym, procesowym i compliance - i projektuje rozwiązania, które mogą być rozwijane wraz ze zmieniającymi się wymaganiami organizacji.
Certusoft e-Portfel - system inwestycyjny klasy enterprise do zarządzania portfelami, klientami, instrumentami finansowymi i operacjami inwestycyjnymi w instytucjach finansowych. System inwestycyjny e-Portfel dla instytucji finansowych.
Obsługa inwestycji kapitałowych - CERES Dom Inwestycyjny - pierwszy etap współpracy: budowa systemu operacyjnego dla pracowników i klientów Domu Inwestycyjnego.
Certusoft projektuje systemy inwestycyjne dla domów maklerskichi, pośredników finansowych, TFI - od platformy operacyjnej i panelu klienta, przez integracje z Agentem Transferowym i systemami zewnętrznymi, po compliance i aplikację mobilną. Wdrożenia realizujemy etapowo, z pełną kontrolą zakresu i ryzyka projektu.
Skorzystaj z bezpłatnej konsultacji
Masz pytania dotyczące systemów informatycznych lub chcesz dowiedzieć się czegoś więcej o sposobach usprawniania pracy w firmie i podnoszenia sprzedaży? Skontaktuj się z nami i skorzystaj z bezpłatnej porady i doradztwa!
Skontaktuj sięSkontaktuj się