Systemy inwestycyjne nie są rozwiązaniami „zamkniętymi”. Wraz ze zmianami regulacyjnymi, oczekiwaniami klientów oraz rozwojem technologii, muszą być stale rozwijane i dostosowywane do realnych procesów biznesowych. Certusoft e-portfel jest rozwiązaniem, które od początku projektowane jest w sposób modułowy i ewolucyjny. Oznacza to, że system nie tylko utrzymuje i rozwija istniejące funkcjonalności, ale również rozszerzany jest o nowe moduły, odpowiadające na kolejne potrzeby instytucji finansowych. Oto jak w skrócie wygląda aktualny zakres funkcjonalny e-portfela oraz nowe moduły i rozszerzenia, które pojawiły się w najnowszej wersji systemu.

Co oferuje Certusoft e-portfel obecnie?

E-portfel jest kompleksowym systemem do zarządzania procesami inwestycyjnymi, obejmującym zarówno warstwę klienta, doradcy, jak i backoffice. W aktualnej wersji system zapewnia m.in.:

• obsługę portfeli inwestycyjnych
  portfele rzeczywiste, modelowe oraz symulacyjne
• panel klienta inwestycyjnego
  z bilansem portfeli, wykresami, historią transakcji i dokumentami
• rebalancing portfela
  realizowany w oparciu o indywidualną strategię inwestycyjną klienta
• obsługę funduszy FIZ i FIO
  nabycia, wykupy, konwersje, transfery
• zarządzanie instrumentami finansowymi
  wraz z wycenami i notowaniami online
• hierarchię widoczności danych
  administrator → dyrektor → doradca → klient
• rejestr interakcji z klientem
  notatki, nagrania rozmów, integracje z e-mailem i telefonią
• operacje back-office i rejestry operacyjne
• automatyczne raporty i controlling
  wspierające analizę portfeli, klientów i wyników

Ten zakres funkcjonalny stanowi rdzeń systemu e-portfel, wykorzystywany w codziennej pracy doradców, zespołów operacyjnych i działów compliance.

Nowe moduły i rozszerzenia w e-portfelu Certusoft

Równolegle z rozwojem podstawowych funkcji, w e-portfelu pojawiły się nowe moduły oraz rozszerzenia istniejących obszarów, które rozwinęły nasze rozwiązanie i wzmocniły dotychczasowe mechanizmy operacyjne, analityczne oraz compliance.

Automatyczne wyliczanie wskaźnika ryzyka portfela

System automatycznie wylicza wskaźnik ryzyka portfela jako wynik agregacji parametrów ryzyka przypisanych do instrumentów finansowych. Poprawność wyliczeń wymaga wcześniejszej konfiguracji instrumentów m.in. klasy ryzyka, wagi, ograniczenia, po której wskaźnik jest aktualizowany na bieżąco i wykorzystywany do oceny zgodności portfela z profilem inwestora.

Indywidualne strategie inwestycyjne i automatyczny rebalancing

E-portfel posiada mechanizm tworzenia indywidualnych strategii inwestycyjnych, tworzonych dla konkretnych klientów. Na podstawie takiej strategii system uruchamia zadania automatyczne, rebalansujące portfel i generujące zlecenia inwestycyjne zgodnie z przyjętymi założeniami. To istotne rozszerzenie zwiększające skalowalność obsługi portfeli.

Automatyzacja wysyłki zleceń do Agenta Transferowego (AT)

System umożliwia automatyczne przekazywanie zleceń inwestycyjnych bezpośrednio do agenta transferowego (AT). Proces wymaga jednorazowej konfiguracji oraz testów integracyjnych z AT, po których zlecenia są generowane i wysyłane w sposób ustandaryzowany, ograniczając pracę ręczną i ryzyko błędów operacyjnych.

Rozszerzona obsługa funduszy zamkniętych publicznych (FIZ)

Nowe moduły obejmują również zbieranie zapisów na certyfikaty funduszy inwestycyjnych zamkniętych publicznych w formie online, bez konieczności ręcznego składania podpisów przez strony transakcji. System wspiera dodatkowo:

• konfigurowanie propozycji nabycia
• przypisywanie serii do instrumentów
• zarządzanie numerami PN
• raportowanie wykorzystania numerów PN

Rozszerzone raportowanie wyników portfela

W e-portfelu pojawiły się nowe możliwości analizy i prezentacji wyników, w tym:

• wyliczanie stopy zwrotu metodą TWR
  (od początku istnienia portfela, 1M, 3M, 6M, 1Y, YTD)
• prezentacja zrealizowanego zysku
  (zyski ze sprzedanych inwestycji oraz dywidendy)
• bilans klienta
  obejmujący realne portfele oraz inny majątek klienta
• możliwość przygotowania nowej wersji raportu portfelowego do wyceny
  (zakres raportu definiowany projektowo i prezentowany w atrakcyjnym personalizowanym layoucie)

Nowe moduły compliance i rejestru komunikacji

Obszar compliance został rozszerzony i obejmuje obecnie takie elementy jak:

• powiadomienia o kończącej się ważności dokumentów klienta
• integrację z bramką Plus
  automatyczne pobieranie i archiwizacja nagrań rozmów
• integrację ze skrzynkami pocztowymi
  centralny rejestr e-maili z całej sieci
• nową wersję notatek po spotkaniu z klientem
  umożliwiającą powiązanie notatki z e-mailem, nagraniem oraz instrumentami finansowymi

Kierunki dalszego rozwoju

Równolegle z rozwojem podstawowych funkcjonalności, e-portfel jest przygotowywany do dalszego rozszerzania o kolejne moduły wspierające zarządzanie organizacją oraz obszar compliance. Jednym z rozwiązań nad którymi trwają prace, to moduł rozliczania doradców, który ma wykorzystywać dane gromadzone już w systemie - takie jak obsługiwani klienci, portfele inwestycyjne, zrealizowane transakcje oraz aktywność sprzedażowa. Celem tego modułu jest umożliwienie transparentnego rozliczania pracy doradców w oparciu o rzeczywiste dane operacyjne, bez potrzeby prowadzenia dodatkowych zestawień poza systemem. Rozwiązanie to może również wspierać analizy efektywności oraz raportowanie zarządcze, z zachowaniem spójności z procesami compliance.

Drugim istotnym kierunkiem rozwoju jest Compliance Intelligence - moduł, który koncentruje się na automatycznym nadzorze nad komunikacją z klientem. Moduł ten ma agregować dane z rozmów telefonicznych, korespondencji mailowej, notatek oraz dokumentów, a następnie wspierać działy Compliance w identyfikacji potencjalnych ryzyk, nieprawidłowości i naruszeń procedur. Compliance Intelligence projektowany jest jako narzędzie umożliwiające standaryzację kontroli, usprawnienie audytów oraz zwiększenie skuteczności nadzoru - analizuje 100% komunikacji firmy z klientami, przy zachowaniu zgodności z wymogami regulacyjnymi i lokalizacyjnymi dotyczącymi przetwarzania danych.

Podsumowanie

Certusoft e-portfel to rozwiązanie, które nieustannie ewoluuje. Obok stabilnego i sprawdzonego rdzenia funkcjonalnego, system jest stale rozbudowywany o nowe moduły automatyzujące procesy inwestycyjne, raportowanie i compliance. Takie podejście pozwala instytucjom finansowym korzystać z jednego, spójnego systemu, który rośnie wraz z ich potrzebami i wymaganiami regulacyjnymi.

Zapoznaj się z naszą ofertą

---

FAQ – E-portfel i jego rozwój

Czy e-portfel jest stale rozwijany?

Tak. System rozwijany jest w sposób ciągły poprzez nowe moduły oraz rozszerzenia istniejących funkcji.

Czy nowe moduły zastępują dotychczasowe funkcje?

Nie. Nowe funkcjonalności uzupełniają i rozwijają istniejące obszary systemu.

Czy możliwe jest wdrażanie tylko wybranych modułów?

Tak. E-portfel ma architekturę modułową, co umożliwia elastyczne dopasowanie zakresu wdrożenia.

Czy nowe funkcje wpływają na compliance i bezpieczeństwo?

Tak. Wiele nowych modułów zostało zaprojektowanych właśnie z myślą o wzmocnieniu obszaru compliance i audytowalności.